รวยด้วยหุ้นปันผล

มีคนหลายคนถามผมว่าเค้าเพิ่งเริ่มต้นเล่นหุ้น แต่ยังไม่เชี่ยวชาญในการหาจังหวะซื้อขาย ดูสัญญาณเทคนิคยังไม่เป็น อ่านงบการเงินก็ยังไม่ค่อยรู้เรื่อง กว่าจะศึกษาจนเล่นหุ้นเป็น คงเสียโอกาสการลงทุนไปเยอะแล้ว

รวยด้วยหุ้นปันผล

มีวิธีการง่ายๆ ที่จะช่วยให้มือใหม่สร้างความมั่งคั่งได้ นั่นก็การเลือกซื้อหุ้นโดยดูจากอัตราเงินปันผล เลือกหุ้นปันผลสูง แล้วถือไว้ยาวๆ จนคุณเกษียณ คุณไม่จำเป็นต้องเชี่ยวชาญเรื่องเทคนิค หรือเรื่องพื้นฐานอะไรมากมาย ก็แค่เลือกหุ้นที่จ่ายปันผลสม่ำเสมอในอัตราที่สูงต่อเนื่องหลายๆ ปี ซื้อวันนี้เก็บสะสมไว้ระยะยาว ตราบใดที่อัตราปันผลยังคงสูงอยู่ คุณก็ไม่จำเป็นต้องขายหุ้น เพียงแค่นี้คุณก็จะได้ผลตอบแทนที่สูงในระดับ 8-10% ต่อปีได้โดยไม่ต้องมีความรู้อะไรมาก ไม่นับรวมกับราคาหุ้นที่มีโอกาสสูงขึ้นอีกในอนาคต เป็นการได้กำไรสองต่อ

พอบริษัทจ่ายเงินปันผลให้แล้ว คุณก็อย่าเอาไปใช้จ่าย เอาเงินที่ได้นั่นแหละครับ กลับมาซื้อหุ้นเพิ่ม ทำแบบนี้ไปเรื่อยๆ พร้อมกับค่อยๆ ศึกษาเรื่องการลงทุนอย่างจริงจัง จนคุณรู้แนวทางการลงทุนของตัวเองว่าเหมาะกับการเล่นหุ้นรูปแบบไหน ไม่ว่าจะเป็นสาย technical, สาย fundamental หรือพวกผสมผสานแบบ hybrid และใช้ความรู้ที่ได้เรียนรู้มาในการเลือกหุ้นเพื่อพัฒนาตัวเองต่อไปอีกขั้น

ผมยกตัวอย่างให้ว่า ถ้าคุณออมแบบง่ายๆ ปีละ 10,000 บาท (เดือนละ 833 บาท) ทุกปี โดยการใช้กลยุทธ์การลงทุนในหุ้นปันผลสูงเฉลี่ย 8% ต่อปี ผลตอบแทนจะเป็นอย่างไร..?

ปีที่ 1 เงินลงทุนต้นปี 10,000 บาท สิ้นปีผลตอบแทน 10,800 บาท (ได้ปันผลมา 800 บาท)

ปีที่ 2 ลงทุนเพิ่ม 10,000 บาท รวมเป็น 20,800 บาท สิ้นปีผลตอบแทน 22,464 บาท (ได้ปันผลรวมทั้งหมด 2,464 บาทแล้ว)

ทำแบบนี้ไปเรื่อยๆ
ในปีที่ 10 คุณจะได้ผลตอบแทน 156,454.87
ในปีที่ 20 คุณจะได้ผลตอบแทน 494,229.21
ในปีที่ 30 คุณจะได้ผลตอบแทน 1,223,458.68
ในปีที่ 40 คุณจะได้ผลตอบแทน 2,797,810.40

ใครเป็นห่วงชีวิตหลังเกษียณ ลองวิธีนี้ตั้งแต่อายุ 20 ถึงเวลาเกษียณคุณก็จะหมดห่วงครับ
ตัวเลขนี้เป็นเพียงขั้นต่ำสุดๆ ที่คุณเริ่มทำได้ทันทีโดยที่ไม่มีความรู้อะไรเลย ในระยะยาวคุณจะทำผลตอบแทนได้ดีกว่านี้อีกมากแน่ๆ เพราะ
1. เมื่อคุณอายุมากขึ้น คุณควรสามารถออมได้มากขึ้นกว่าปีละ 10,000 บาท
2. คุณจะได้ผลตอบแทนในรูปแบบของราคาหุ้นที่เพิ่มสูงขึ้นใน 40 ปีอีกไม่ต่ำกว่า 10 เท่า (Capital Gain)
3. คุณจะศึกษาการลงทุนจนเชี่ยวชาญ จนสามารถเลือกลงทุนในหุ้น หรือสินทรัพย์อื่นๆ ที่มีผลตอบแทนสูงกว่านี้ได้ในอนาคต

แต่การใช้กลยุทธ์การลงทุนในหุ้นปันผลมีข้อควรต้องระวังที่ไม่ค่อยมีใครบอกคุณอยู่บ้างเหมือนกัน เช่น..
1. อัตราดอกเบี้ยธนาคารจะเป็นตัวกำหนดกลยุทธ์การลงทุน ณ ปัจจุบันโลกเรากำลังอยู่ในยุคดอกเบี้ยต่ำติดดิน แต่ในอดีต เคยมีปรากฏการณ์การเพิ่มขึ้นของดอกเบี้ยเงินฝากสูงถึง 20% ก็มีมาแล้ว ดังนั้นในอนาคต หากดอกเบี้ยเงินฝากสูงขึ้นมากๆ กลยุทธ์การลงทุนก็อาจจะเปลี่ยนไป ว่าเราควรแบ่งเงินส่วนหนึ่งไปฝากธนาคารด้วยหรือเปล่า (แต่ในระยะ 5-10 ปีหลังจากนี้ คิดว่าคงไม่มีหวังที่เราจะเห็นอัตราดอกเบี้ยเงินฝากธนาคารสูงกว่า 8% แน่ๆ)
2. อัตราเงินปันผลในอดีตของบริษัท ไม่ได้เป็นตัวรับประกันเงินปันผลในอนาคต ในกรณีที่หุ้นที่คุณเลือกเริ่มมีอัตราเงินปันผลที่ลดลงเรื่อยๆ ต้องหมั่นคอยตรวจสอบว่าการลดลงของเงินปันผลมีสาเหตุมาจากอะไร (เช่น การเปลี่ยนนโยบายการจ่ายปันผล, ธุรกิจของบริษัทเริ่มแย่ลง ฯลฯ)
3. หุ้นที่จ่ายปันผลสูง คือหุ้นที่เอาเงินกำไรของบริษัทจ่ายกลับไปยังผู้ถือหุ้น หุ้นพวกนี้เป็นหุ้นที่มีความปลอดภัยสูง แต่อาจจะมีข้อจำกัดในการเติบโตของบริษัท เพราะแทนที่จะเอาเงินกำไรมาขยายธุรกิจเพื่อสร้างกำไรที่สูงขึ้นในอนาคต กลับเอามาจ่ายคืนให้ผู้ถือหุ้นเป็นจำนวนมาก นี่ก็เป็นมุมอีกมุมหนึ่งที่เป็นเชิงลบของหุ้นปันผลครับ บางคนเชื่อใน ว่าช่วงเศรษฐกิจเติบโตนั้น ไม่ควรลงทุนในบริษัทที่ปันผลสูง (Dividend Stock) แต่ควรไปลงทุนในบริษัทที่เติบโตเร็วมากกว่า (Growth Stock) เพราะจะเป็นการนำผลกำไรมาลงทุนต่อยอดในช่วงที่เศรษฐกิจกำลังเฟื่องฟู (บริษัท Apple ก่อนที่ Steve Jobs จะตายนั้นแทบไม่เคยจ่ายปันผลให้ผู้ถือหุ้นเลยนะครับ ด้วยความเชื่อของ Jobs ที่เชื่อว่าเขาสามารถนำกำไรที่ได้มาไปต่อยอดธุรกิจ ซึ่งจะเป็นประโยชน์กับผู้ถือหุ้นมากกว่าในระยะยาว เช่นเดียวกับ Berkshire Hathaway ของ Warren Buffett ที่มีนโยบายไม่จ่ายปันผลเช่นกัน)

และนี่คือหุ้น 9 ตัวที่มีอัตราเงินปันผลเฉลี่ยสูงกว่า 8% ในรอบ 5 ปีที่ผ่านมา และมีอัตราเงินปันผลไม่เคยต่ำกว่า 5% เลยตลอด 5 ปี ที่ระบบสแกนหุ้นของ Market Anyware เอามาฝากกันครับ

PS. จุดสำคัญของการเลือกหุ้นปันผลที่ดี คือเราต้องดูสถิติการจ่ายปันผลย้อนหลังว่ามีการจ่ายต่อเนื่องสม่ำเสมอ มือใหม่บางคนสแกนหุ้นจากเงินปันผลปีล่าสุด ซึ่งหารู้ไม่ว่า เพิ่งปันผลสูงปีแรก ในขณะที่ปีอื่นๆ กลับไม่เคยปันผลเลย หรือปันผลต่ำมากๆ
ดูตัวเลขอัตราปันผลเฉลี่ยย้อนหลังเสมอด้วย Average Yield (%)
ดูตัวเลขย้อนหลังว่าไม่ผันผวน ด้วย Yield History (%)

ดาวน์โหลด Market Anyware แอพสแกนหุ้นด้วยปัจจัยพื้นฐานที่ดีที่สุดได้แล้ววันนี้ที่ Apple’s App Store และ Android’s Play Store
Market Anyware iOS http://bit.ly/marketanywarepro
Market Anyware Android http://bit.ly/mapandroid

สำหรับใครที่สนใจแนวการลงทุนของ Warren Buffett และต้องการเข้าร่วมสัมมนา Buffett Decode สามารถเข้ามาดูรายละเอียดได้ที่นี่ http://bit.ly/1Cit9rQ

Founder and chief executive officer of Market Anyware

Comments